Notre savoir-faire
1. Le conseil en investissement, la gestion de l‘épargne, les placements de trésorerie :
Nous conseillons nos clients pour :
- Définir leur stratégie d’investissement la mieux adaptée à leurs objectifs ;
- Sélectionner les solutions et les investissements les plus performants ;
- Suivre les solutions mises en place et ajuster l’allocation des actifs en fonction des évolutions personnelles ou de l’environnement économique et financier.
2. L’ingénierie patrimoniale et la prévoyance :
Chacun de nos clients a des objectifs qui lui sont propres en termes de valorisation de patrimoine, d’optimisation fiscale, de transmission, de protection de sa famille, de couverture des risques,...etc. Aussi, pour chacun d’eux, nous construisons des solutions sur-mesure pour répondre aux objectifs personnels.
3. Le conseil entrepreneurial pour optimiser les interactions entre votre patrimoine professionnel et votre patrimoine privé :
Ce qui fait votre spécificité en tant que dirigeant actionnaire d’entreprise, c’est l’existence d’interactions entre votre patrimoine professionnel et votre patrimoine privé. Ces interactions sont différentes en fonction des phases-clefs de l’entreprise que sont la croissance, la gestion pérenne, la cession ou la transmission.
A ces différentes phases correspondent des problématiques spécifiques de :
- Financement de la croissance, organisation et optimisation de la cession ou de la transmission …;
- Optimisation de la rémunération des dirigeants ;
- Fidélisation des collaborateurs ;
- Gestion financière patrimoniale des excédents de trésorerie ;
- Protection de l’entreprise et de la famille face aux risques d’invalidité, de décès...
Par ailleurs, en tant que dirigeant, vous êtes confronté à des réflexions portant sur le capital de l’entreprise, soit pour financer sa croissance, soit pour associer à l’aventure des cadres, soit pour restructurer et organiser la sortie d’actionnaires minoritaires, soit pour diversifier votre patrimoine parce que « vous vous êtes fait peur », soit pour préparer la transmission, etc.
En amont d’un tel processus, vous aurez besoin d’une phase de maturation de votre projet : au cours de cette étape, nous vous accompagnons pour clarifier les objectifs poursuivis, identifier et étudier les solutions techniques qui s’offrent à vous, analyser les conséquences personnelles, familiales, financières et patrimoniales, des différentes options et mesurer leur adéquation à vos objectifs.